Créer son cabinet de CGP : étapes clés et solution de conformité
Un guide pratique pour démarrer votre activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) dans les règles de l’art, tout en restant conforme.
Comment créer son cabinet de CGP et rester conforme dès le départ
Se lancer comme Conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant est une aventure passionnante, mais aussi fortement encadrée par les obligations réglementaires CGP. Dans ce guide, nous vous présentons toutes les étapes pour créer votre cabinet de CGP et être en conformité avec l’AMF et l’ACPR dès le premier client.
Les étapes clés pour créer son cabinet de CGP
1. Définir son positionnement et son offre
Souhaitez-vous proposer du conseil en investissement, du courtage en assurance, ou des solutions en immobilier patrimonial ? Déterminer votre offre de services et votre clientèle cible (particuliers, dirigeants, expatriés…) est une étape stratégique pour un lancement d’activité CGP réussi.
2. Choisir le bon statut juridique
Le choix de votre structure (SASU, EURL, entreprise individuelle) influence votre fiscalité, vos charges sociales et votre développement futur. Un statut juridique adapté aux CGP facilite votre installation et votre croissance.
3. Obtenir les habilitations réglementaires
- Immatriculation à l’ORIAS en tant que CIF, IAS ou IOBSP
- Adhésion à une association professionnelle (CNCGP, Anacofi…)
- Souscription à une Responsabilité Civile Professionnelle (RCP) pour CGP
- Formation réglementaire initiale obligatoire
4. Mettre en place les outils de conformité
- Documents d’entrée en relation et lettres de mission
- Procédures KYC (connaissance client)
- Procédures LCB-FT (lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme)
- Recueil des objectifs clients et respect du devoir de conseil
- Outils de traçabilité réglementaire et archivage sécurisé
Pourquoi la conformité est un enjeu dès le départ
La conformité réglementaire des CGP est obligatoire dès votre premier rendez-vous client. Les autorités de contrôle comme l’AMF et l’ACPR exigent rigueur, traçabilité et respect des procédures. Un manquement peut entraîner des sanctions et compromettre votre réputation.
MustCompliance : l’application de conformité pour les CGP
MustCompliance est un logiciel de conformité pour CGP pensé pour simplifier la vie des conseillers dès leur installation. Notre solution vous permet de :
- Gérer vos obligations réglementaires sans stress
- Centraliser tous vos documents clients en un seul endroit
- Rester toujours à jour face aux évolutions légales
- Accéder à une interface intuitive, même sans compétences techniques
- Bénéficier de l’accompagnement d’experts qui connaissent votre métier
Un accompagnement pour réussir votre lancement
Chez MustCompliance, nous offrons plus qu’un simple outil. Notre accompagnement inclut :
- 🎓 Un accompagnement personnalisé pour configurer vos procédures
- 📞 Une assistance réactive pour répondre à toutes vos questions
- 🛠️ Des modèles de documents conformes aux demandes des chambres et organismes de tutelle
Lancez votre activité de CGP sur de bonnes bases
Ne laissez pas la conformité freiner votre projet. Lancez-vous avec un kit de démarrage CGP complet et un logiciel de conformité clé en main.
📅 Prendre rendez-vous pour une démonstration